Datenschutz-Einwilligungserklärung

1. Präambel
Der Kunde / die Kundin bzw. der Interessent / die Interessentin (zur Vereinfachung im weiteren Text als „Kunde“ bezeichnet) wünscht die Vermittlung und/oder Verwaltung seiner Vertragsverhältnisse gegenüber Versicherern, Banken, Bausparkassen, Anlagegesellschaften und/oder sonstigen Unternehmen, mit welchen die Birk & Partner AG als Vermittlerin (zur Vereinfachung im weiteren Text als „Vermittler“ bezeichnet) zusammenarbeitet. Zu deren Umsetzung, insbesondere der Vertragsvermittlung und -verwaltung, sollen der Vermittler und deren Untervermittler (als Angestellte oder Handelsvertreter/innen) alle in Betracht kommenden Daten des Kunden verarbeiten, erhalten, verwenden, speichern, übermitteln und weitergeben dürfen.

2. Name und Anschrift der für die Verarbeitung Verantwortlichen
Verantwortliche im Sinne der datenschutzrechtlichen Bestimmungen sind die Birk & Partner AG (Bahnhofplatz 1a, 94315 Straubing) und deren Untervermittler (als Angestellte oder Handelsvertreter/innen).

3. Name und Anschrift des Datenschutzbeauftragten
Jeder Kunde, als betroffene Person, kann sich jederzeit bei allen Fragen und Anregungen zum Datenschutz direkt an unseren Datenschutzbeauftragten wenden. Der Datenschutzbeauftragte der für die Verarbeitung Verantwortlichen ist: Thomas Hofmann, Bahnhofplatz 1a, 94315 Straubing

4. Rechtsgrundlage, Einwilligung in die Datenverarbeitung
(1) Der Kunde willigt ausdrücklich ein, dass alle personenbezogenen Daten, insbesondere die besonderen persönlichen Daten, wie z. B. die Gesundheitsdaten der zu versichernden Personen, im Rahmen der gesetzlichen Regelungen der Datenschutz- Grundverordnung (DSGVO) und des Bundesdatenschutzgesetzes (BDSG) von dem/den Vermittler(-n) gespeichert und zum Zwecke der Vermittlung und Verwaltung an die dem Kunden bekannten, kooperierenden Unternehmen weitergegeben werden dürfen.
(2) Art. 6 Abs. 1 lit. a) und b) DSGVO stellen die Rechtsgrundlagen für die Verarbeitung der personenbezogenen Daten des Kunden dar. Art. 9 Abs. 2 lit. a für die Verarbeitung besonderer personenbezogener Daten.
(3) Diese Einwilligung gilt unabhängig vom Zustandekommen des beantragten Vertrages und auch für die entsprechende Prüfung bei anderweitig zu beantragenden Verträgen oder bei künftigen Antragstellungen des Kunden.
(4) Der/die Vermittler dürfen die Kundendaten, insbesondere auch die Gesundheitsdaten des Kunden, zur Einholung von Stellungnahmen und Gutachten, sowie zur rechtlichen Prüfung von Ansprüchen an von Berufswegen zur Verschwiegenheit verpflichtete Personen (z.B. Anwälte und Steuerberater) weitergeben.

5. Befugnis der Vertragspartner
(1)  Der Kunde ist damit einverstanden, dass sämtliche Informationen und Daten, welche für den von ihm gewünschten Vertrag von Bedeutung sein könnten, an den potenziellen Vertragspartner (z.B. Versicherer) weitergegeben werden. Diese potenziellen Vertragspartner sind zur ordnungsgemäßen Prüfung und weiteren Vertragsdurchführung berechtigt, die vertragsrelevanten Daten – insbesondere auch Gesundheitsdaten – im Rahmen des Vertragszweckes zu speichern und zu verwenden.
(2)  Soweit es für die Eingehung und Vertragsverlängerung erforderlich ist, dürfen diese Daten, einschließlich Gesundheitsdaten, an Rückversicherer oder Mitversicherer zur Beurteilung des vertraglichen Risikos vertraulich und anonymisiert übermittelt werden.

6. Mitarbeiter und Vertriebspartner
Der Kunde erklärt seine Einwilligung, dass alle Mitarbeiter und Erfüllungsgehilfen des Vermittlers und Untervermittlers seine personenbezogenen Daten, insbesondere auch Gesundheitsdaten (falls relevant), speichern, einsehen und für die Beratung gegenüber dem Kunden und den Vertragspartnern verwenden dürfen. Zu den Mitarbeitern (im Sinne dieser Erklärung) zählen alle Arbeitnehmer, selbständige Handelsvertreter und sonstige Erfüllungsgehilfen die mit dem Vermittler oder Untervermittler eine vertragliche Regelung unterhalten. Der Kunde ist damit einverstanden, dass seine personenbezogenen Daten, seinen Finanzstatus und die Gesundheitsdaten (falls relevant) an diese und künftige Mitarbeiter zum Zwecke der Vertragsbetreuung weitergegeben werden und diese berechtigt sind, die Kundendaten im Rahmen des Vertragszweckes einzusehen und verarbeiten und verwenden zu dürfen.

7. Anweisungsregelung
Der Kunde weist seine bestehenden Vertragspartner (z.B. Versicherer) an, sämtliche vertragsbezogenen Daten – auch Gesundheitsdaten (sofern relevant) – an den beauftragten Vermittler herauszugeben. Dies insbesondere zum Zwecke der Vertragsübertragung, damit der Vermittler die Überprüfung des bestehenden Vertrages durchführen kann.

8. Dauer, für die die personenbezogenen Daten gespeichert werden
Die Kundendaten werden nach Kündigung der Zusammenarbeit im Rahmen der gesetzlichen Bestimmungen, insbesondere der gesetzlichen Aufbewahrungsfristen, gelöscht. Zur Abwehr zukünftiger Schadenersatzansprüche können sich die Löschfristen entsprechend verlängern. Der Kunde ist damit einverstanden, dass sich der Löschanspruch nicht auf revisionssichere Backupsysteme bezieht und in Form einer Sperrung durchgeführt wird.

9. Rechte des Kunden als betroffene Person
Dem Kunden stehen sämtliche in Kapitel 3 (Art. 12-23) DSGVO genannten Rechte zu, insbesondere das Recht auf Auskunft, Berichtigung, Löschung, Einschränkung der Verarbeitung, Widerspruchsrecht und Recht auf Datenüber-tragbarkeit.

10. Kooperationspartner
Dem Kunden ist es bekannt, dass Vermittler und Untervermittler im Rahmen seiner auftragsgemäß übernommenen Aufgaben mit Kooperationspartnern zusammenarbeiten. Zum Zwecke der auftragsgemäßen Umsetzung ist es, neben der Bevollmächtigung dieser, ebenfalls erforderlich, dass der jeweilige Kooperationspartner die Daten des Kunden erhält und ebenfalls im Rahmen dieser datenschutzrechtlichen Einwilligungserklärung zur Datenverwendung, Weitergabe oder Speicherung berechtigt ist. Den nachfolgend genannten Unternehmen wird daher die datenschutzrechtliche Einwilligungserklärung im Umfang der hiesigen Datenschutzerklärung erteilt. Dies gilt insbesondere auch für die sensiblen persönlichen Daten, insbesondere auch die Gesundheitsdaten (falls relevant) des Kunden. Der Kunde willigt in die Datenverwendung aufgrund dieser Datenschutzvereinbarung hinsichtlich der nachfolgend genannten Unternehmen und die Datenweitergabe an diese, sofern dies zur auftragsgemäßen Erfüllung des Vermittlers oder Untervermittlers erforderlich ist, ein:

• B&P Financial Planning GmbH, Bahnhofplatz 1a, 94315 Straubing (Finanzplanung, Birk & Partner Gruppe)
• BAUFINEX GmbH, Crailsheimer Straße 52, 74523 Schwäbisch Hall (Portal für Baufinanzierungen)
• BCA AG, Hohemarkstraße 22, 61440 Oberursel (Maklerpool)
• BfV Bank für Vermögen AG, Hohemarkstraße 22, 61440 Oberursel (Haftungsdach)
• Bitrix24 Limited, Frema House, office 102, No. 9 Konstantinou Paparigopoulou Str. 3106, Limassol, Cyprus (CRM-Software)
• CONCEPTNET GmbH Linzer Straße 13 93055 Regensburg (Medienagentur für B&P-Homepage, etc.)
• easy Login GmbH, Wittelsbacherring 49, 95444 Bayreuth (Portal für Versicherungsbestände)
• Fonds Finanz Maklerservice GmbH, Riesstraße 25, 80992 München (Maklerpool)

• FORUM Direktfinanz GmbH & Co. KG Himmelreichallee 40 48149 Münster (Portal für Baufinanzierungen)
• inSign GmbH, Am Bäckeranger 2, 85417 Marzling (Anbieter für elektronische Unterschriften)
• i-Planner GmbH, Rassosiedlung 57, 82284 Grafrath (Anbieter Kundenverwaltungsprogramm)
• MORGEN & MORGEN GmbH, Wickerer Weg 13, 65719 Hofheim am Taunus (Anbieter für Vergleichssoftware)
• neumeier AG Marktstraße 29, 84066 Mallersdorf-Pfaffenberg (IT-Dienstleister)
• Prohyp GmbH, Domagkstraße 34, 80807 München (Portal für Baufinanzierungen)
• SLS Digitalization UG Oberföhringerstr. 49 81925 München (Marketing-Dienstleister für DMV-Landingpage, etc.)
• Starpool Finanz GmbH, Klosterstraße 71, 10179 Berlin (Portal für Baufinanzierungen)
• VEMA Versicherungs-Makler-Genossenschaft eG, Unterkonnersreuth 29, 95500 Heinersreuth
• Versdiagnose GmbH, Prinzenstraße 16, 30159 Hannover (Vergleichs- und Prüfsoftware für biometrische Versicherungen)
• Vilsmeier & Gruber Partnerschaftsgesellschaft mbB, Weißenburgstr. 23, 93055 Regensburg (Steuer- und Lohnbüro)
• Xempus Beratungssoftware GmbH, Arnulfstraße 126, 80636 München (Software und Portal für Betriebliche Altersvorsorge)

11. Rechtsnachfolger
(1) Der Kunde willigt ein, dass die vom Vermittler und/oder Untervermittler aufgrund der vorliegenden Datenschutzerklärung erhobenen, verarbeiteten und gespeicherten Informationen, Daten und Unterlagen, insbesondere auch die Gesundheitsdaten, an einen etwaigen Rechtsnachfolger des Vermittlers und/oder Untervermittlers bzw. einen Erwerber des Vertragsbestandes weitergegeben werden, damit auch dieser seine vertraglichen und gesetzlichen Verpflichtungen als Rechtsnachfolger des Vermittlers und/oder Untervermittlers erfüllen kann.
(2)  Die zur Bewertung des Unternehmens erforderlichen Kundendaten können auch an einen potenziellen Erwerber des Unternehmens weitergeleitet werden. Besondere personenbezogene Daten, insbesondere Gesundheitsdaten im Sinne des Art. 4 Nr. 15 DSGVO, zählen nicht zu den erforderlichen Kundendaten nach Satz 1. Diese dürfen daher nicht an einen potenziellen Erwerber übermittelt werden. Eine Überlassung dieser Daten erfolgt nach Absatz 1 erst nach der tatsächlichen Veräußerung oder Rechtsnachfolge.

12. Keine Datenübertragung in Drittländer
Der Vermittler und/oder Untervermittler beabsichtigen nicht, personenbezogene Daten des Kunden in Drittländer zu übertragen.

13. Bestehen einer automatisierten Entscheidungsfindung
Der Vermittler und/oder Untervermittler verzichten auf eine automatische Entscheidungsfindung oder ein Profiling.

14. Einwilligungserklärung bei besonderen personenbezogenen Daten
Mit der Verwendung, Speicherung und Nutzung der besonderen persönlichen Daten, einschließlich der Gesundheitsdaten (sofern relevant) und seines Finanzstatus, im Rahmen dieser Datenschutzvereinbarung, erklärt der Kunde seine Einwilligung, die er jederzeit ohne Angabe von Gründen widerrufen kann.

15. E-Mail-Kommunikation
Mit meiner Unterschrift willige ich ausdrücklich ein, dass ich mit einem unverschlüsselten E-Mail-Versand zur Auftragsabwicklung einverstan-den bin. Dieses Einverständnis erteile ich ausdrücklich auch für den Fall, dass in der E-Mail-Nachricht besondere persönliche Daten, wie z.B. Gesundheits- oder Einkommensdaten, enthalten sind. Sofern ich bereits besondere persönliche Daten per unverschlüsselter E-Mail an den Vermittler und/oder Untervermittler gesendet habe, genehmige ich die nicht verschlüsselte Kommunikation bis auf Widerruf für die Zukunft.

16. Kontaktaufnahme
Mit meiner Unterschrift willige ausdrücklich ein, durch den Vermittler, dessen Untervermittler (als Angestellte oder Handelsvertreter/innen) oder von diesen ausdrücklich hierfür beauftragen Personen – telefonisch, postalisch per E-Mail und/oder persönlich – kontaktiert werden zu dürfen. Diese Erklärung kann jederzeit separat widerrufen werden.

17. Informationen per E-Mail
Mit meiner Unterschrift willige ich ausdrücklich ein, in unregelmäßigen Abständen per E-Mail über allgemeine Finanzthemen, konkreten Angeboten und Neuigkeiten und/oder Änderungen bezüglich der Birk & Partner AG informiert zu werden. Diese Erklärung kann jederzeit separat (z.B. über einen Abmelde-Button) widerrufen werden.

18. Widerruf
Die Einwilligung zur Verwendung, Speicherung und Weitergabe aller gesammelten und vorhandenen Daten – einschließlich der Gesundheits-daten – kann durch den Kunden jederzeit und ohne Begründung widerrufen werden. Die an der Vertragsvermittlung und/oder -verwaltung beteiligten Unternehmen werden sofort über den Widerruf informiert und verpflichtet, unverzüglich die gesetzlichen Regelungen der DSGVO und des BDSG umzusetzen. Führt der Widerruf dazu, dass der in der Präambel geregelte Vertragszweck nicht erfüllt werden kann, endet automatisch die vereinbarte Verpflichtung der/des Vermittler(s) gegenüber der den Widerruf erklärenden Person oder Firma. Der Kunde hat jederzeit die Möglichkeit, sich beim zuständigen Landesamt für Datenschutzaufsicht (LDA) zu beschweren.

19. Salvatorische Klausel
Sollte eine Bestimmung dieser Erklärung ganz oder teilweise unwirksam sein oder ihre Rechtswirksamkeit später verlieren, so soll hierdurch die Gültigkeit der übrigen Bestimmungen nicht berührt werden. Anstelle der unwirksamen Bestimmung gelten die gesetzlichen Vorschriften.